FD宣言 – Okinawa Office株式会社

お客様の信頼を得るためには、正しい知識の習得が必要と考えます。

● 「知り合いの案内だから」という理由で保険に加入し、保障内容を十分に把握しないまま継続加入しているケースが少なくありません。お客様が加入する保険の保障内容をわかりやすく説明し、その中でお客様がそれまで気付かなかった新しいリスクの情報提供にも努めます。

● 保険の専門用語や公的保険などの周辺知識についても必要に応じてわかりやすく説明し、よりお客様のニーズに合致した保険提案ができるよう全社員で取り組みます。

● 特定保険契約については保険会社から提供される説明資料を漏れなく、より丁寧に説明し、理解を深めていただくよう努めます。

● 特に誤解を招くおそれのある表現や注意が必要な点については、全社員がよりお客様にわかりやすく説明できるよう、社内でその情報を共有し、業務品質の向上に取り組みます。

● 可能な限り複数人による面談を行い、お客様の要望を満たしているか確認しています。

【取組状況指標（KPI）】
・お客様の意向確認・お取引いただいているお客様の集計・新たにお取引いただいたお客様の集計

【対応原則】
原則２（注）、原則５・原則５（注１）・原則５（注３）・原則５（注４）・原則５（注５）、原則６・原則６（注５）

法令遵守は当然の事、その他お客様にお役立ちできる情報の収集に努め、ご提案に活かします。

● 昨今特に漏洩事故が世間で増えている顧客情報管理について社内ルールを見直し、毎月１回以上コンプライアンス研修・保険商品研修等を実施しております。
研修を通し、全社員の意識向上を図ります。

● 販売方針に沿って選定理由を明快に説明し、お客様に保険商品を正確に提案します。
また、販売方針についても定期的に見直します。

● 特定保険契約についてお客様が負担すべき手数料については、ご契約のしおり・約款等の資料を用いて、誤解のない情報提供に努めます。

【取組状況指標（KPI）】
・コンプライアンス研修の実施・自己点検の実施・保険募集方針、お客様本位の業務運営方針、金融庁の原則等の全社員へ周知徹底

【対応原則】
原則２、原則３・原則３（注）、原則４、原則５（注１）、原則７・原則７（注）

お客様に弊社で加入して良かったと実感して頂けるよう努めます。

● お客様と面談の際、必要に応じてお客様のご親族の方に同席を依頼するなど、お客様によりご満足いただける対応を全社員で考え、取り組んでいます。
ご契約後に現況確認を行うことにより、⾧期的なアフターフォローに取り組んでいます。
ご高齢のお客様との面談時は可能な限りご親族の方の同席をお願いしています。

● 保険金請求においても、事務的に保険会社に繋ぐだけでなく、保険会社とお客様とがスムーズに手続きできるように橋渡しとなるサポートに努め、実施しています。

【取組状況指標（KPI）】
・全社員によるお客様情報の共有と理解・現況確認/ご高齢のお客様対応・弊社でお取引のあるお客様からご紹介いただいた新たなご契約

【対応原則】
原則６・原則６（注１）、原則６（注４）

＜補足＞金融庁「顧客本位の業務運営に関する原則」のうち本方針に該当しない原則

● 原則５（注２）：パッケージとして販売・推奨する商品の取扱いはありませんので、成果指標はありません。

● 原則６（注２）：パッケージとして販売・推奨する商品の取扱いはありませんので、成果指標はありません。

● 原則６（注３）：保険代理店として金融商品の組成に携わる事はありませんので、成果指標はありません